في هذه المقالة سوف نوضح افضل طريقة للاستثمار في الأسهم من( أ الي ي )
بالتالي هذه المقالة موجهة خصيصا للاستثمار في الأسهم للمبتدئين وتعلم اساسيات الاستثمار في الأسهم
أيضا سوف نقوم بشرح افضل طريق للاستثمار في الأسهم المصرية و المغربية وما هي عوائد الاستثمار في الأسهم
بالإضافة الي ترشيح بعض الكتب للاستثمار في الأسهم PDF
الاستثمار في الأسهم للمبتدئين
ما هو السهم: هوا عبارة عن حصة صغيرة جدا من ملكية شركة مطروح للمستثمرين ان يبيعوا هذه الحصة ويشترونها
ذلك في الشركات العامة فقط اما الشركات الخاصة لا تطرح في البورصة
بالتالي يجب ان نشتري الأسهم بسبب التضخم الذي يحدث في العالم وخاصتا التضخم الذي حدث اخر سنتين بسبب ازمة كورونا و حر أوكرانيا
تعريف التضخم : هوا تناقص قوت العملات الشرائية
عوائد الاستثمار في الأسهم
بدايتا يجب معرفة قاعدة أمريكية مهمة جدا في الاستثمار في الأسهم تقول المدخرون هم الخاسرون
لاكن هناك سؤال هل وضع الأموال في البنوك يضمن لك عدم الخسارة بسبب التضخم و ذلك حتي نقارنها بعوائد الاستثمار في الأسهم
بالطبع لا يا صديقي سوف تخسر
البنك دائما يعطي لك نسبة أرباح اقل من نسبة التضخم
بمعني ان البنوك الامريكية اذا أعطت لك نسبة أرباح 3% فأن نسبة التضخم يمكن ان تصل الي 4% أي انك تخسر اموالك
بالتالي يستفيد البنك من اموالك اكثر من استفادتك انت لان اموالك عندما يتم العمل بها و استثمارها تعطي نسبة اكبر بذلك البنك يكون اكبر مستفيد
بذلك من المفترض ان تعمل بأموالك مثل البنك الذي يستثمر اموالك في عدت اتجاها من ضمنها الاستثمار في الأسهم
عادتا كان متوسط العائد السنوي للاستثمار في الأسهم 10% وذلك في الأسهم الامريكية
بالتالي وبمرور الوقت نتوقع ان نحقق نتائج ممتازة من الاستثمار في الأسهم لاكن يجب عليك أولا ان تعرف اساسيات الاستثمار وانواعه
أنواع الاستثمار في الأسهم
إجابة هذا السؤال تأخذنا للإجابة علي سؤال اخر وهو كيف يتم تصنيف الأسهم
حيث ان هناك تصنيفات كثيرة لا كننا سوف نذكر ثلاث تصنيفات
الطريقة الاولي لتصنيف الاسهم
هو تصنيف علي حسب القطاعات التي تعمل بها الشركات (نوع العمل )
- اسهم الطاقة مثل شركات النفط
- اسهم المال مثل البنوك
- اسهم تكنولوجيا المعلومات مثل ميكروسوفت و open AI و ابل
- اسهم خدمات الاتصالات
الطريقة الثانية لتصنيف الاسهم
انتشر هذا التصنيف مؤخرا لاكن هذا التصنيف موجود من زمن طويل و هوا من افضل التقسيمات
- اسهم الأرباح : هي شركات تربح مبالغ كبيرة لاكن نموها قليل جدا يصل الي 3% لاكن توزيعات أرباحها السنوية عالية جدا
بالإضافة الي ان هذه الشركات لديها كميات كبيرة من السيولة ومديونية منخفضة هذه الشركات مثل كوكاكولا وبيبسي
- اسهم النمو : هي شركات تنمو بشكل كبير لاكن أرباحها السنوية ضعيفة او منعدمة
بالإضافة الي مديونية عالية وقلت السيولة المالية لدي هذه الشركات عادتا نسبة النمو لهذه الشركات اعلي من 25%
هذه الشركات مثل امازون وميكروسوفت
هل الأفضل الاستثمار اسهم النمو ام الاستثمار في اسهم الأرباح
لمعرفة ذلك يجب ان نرجع 10 سنوات الي الوراء ونري تقيم كلا منهم
بالتالي اذا نظرنا للأداء خلال العشر سنوات الماضية تفوق أداء اسهم النمو علي اسهم الأرباح بشكل كبير جدا
ذلك بسبب ان الفوائد خلال العشر سنوات الماضية كانت تقريبا منعدما حيث تعتبر نقطة ضعف شركات النمو هي الفوائد المرتفعة
لاكن اعتقد في الفترة القادة سوف يكون الاستثمار في شركات النمو غير مرغوب بسبب فوائد الفدرالي الأمريكي
الطريقة الثالثة لتصنيف الاسهم
هي طريقة المستثمر الأمريكي بيتر لينش حيث ان بيتر لينش يقسم اسهم الشركات الي 6 أنواع هم ك التالي
- Slow growers : تصل أرباحها الي 3% سنوية
- stalwarts : أرباحها ما بين 3% : 10%
- Fast growers : تزيد أرباحها عن 20%
- Cyclicals : تنمو بشكل كبير في الازدهار الاقتصادي وتتدمر في الركود الاقتصادي مثل شركات الطيران و السيارات
- Turn around : شركات تعاني من مشاكل كبير لاكن تضع خطة إعادة هيكلة قوية مثل شركت ميكروسوفت فيما مضي
- Asset plays : هي شركات تكون فيها قيمة الشركة اكبر من قيمة سوق هذه الشركة مثل شركات الجينات الامريكية
أساسيات الاستثمار في الأسهم
هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها اثناء الاستثمار وتعتبر هي اساسيات الدخول في سوق الأسهم
- عدم وجود الديون
- كون صندوق طوارئ أولا
- استثمر المتبقي
- ابداء الاستثمار باقل شيء
- حدد اهدافك من الاستثمار
- افهم مخاطر الاستثمار في الأسهم
- نوع استثماراتك
- استثمر استثمارا طويل الاجل
- احذر من العمولات المرتفعة
- ضع خطة و التزم بها
الاستثمار في الأسهم المصرية
مؤخرا قامت البورصة المصرية بأطلاق بعض الإعلانات تتضمن انه يمكن الاستثمار في البورصة بمبلغ 250 جنيه فقط
هذه الإعلانات كانت لبعض التطبيقات و المواقع الاستثمارية مثل تطبيق thndr حتي تستطيع الاستثمار في الأسهم المصرية
بالتالي معظم الأشخاص العاديين او المستثمرين تسائلوا كيف نقوم بذلك وهل هذا مربح ام لا وما هي افضل طريق للاستثمار في الأسهم المصرية
أيضا سوف نقوم بالتعرف علي بعض الأسهم التي لا يتجاوز سعرها 0.25 جنيه وأيضا شركات كبيرة في السوق المصري
بالتالي ب 1000 جنيه تستطيع ان تحصل علي 4000 او 3000 سهم في شركات كبيرة وموثوقة في البورصة المصرية
ارخص عشر اسهم مصرية في البورصة
- سهم أوراسكوم المالية وسعره حاليا 33 قرش
- سهم أوراسكوم للاستثمار و سعره حاليا 27 قرش
- سهم عامر القابضة وسعره حاليا 77 قرش
- سهم بورتو القابضة و سعره حاليا 73 قرش
- سهم المصريين للإسكان وسعره حاليا 66 قرش
- سهم الجيزة العامة للمقاولات وسعره حاليا 66 قرش
- سهم الكابلات الكهربائية المصرية و سعره حاليا 42 قرش
- سهم برايم القابضة وسعره حاليا 88 قرش
- سهم العبوات الطبية وسعره حاليا 63 قرش
- سهم ارابيا انفستمنت وسعره حاليا 52 قرش
كيف نحقق اعل عائد من الاستثمار في الأسهم المصرية
يجب أولا ان نشتري هذه الأسهم في وقت الهبوط فقط وليس وقت الارتفاع
بالإضافة الي المتابعة اليومية الدائمة لهذه الأسهم او علي الأكثر بشكل اسبوعي و اتباع استراتيجية التعزيز عند هبوط السهم
ذلك بسبب انك تتعامل مع بورصة وكل بورصة لها دورة صعود وهبوط وهذا من اساسيات الاستثمار في الأسهم و البورصة
أيضا يجب ان يكون هدفك من الاستثمار في البورصة المصرية هو الاستثمار وليس المضاربة او الاستثمار في أي بورصة بشكل عام
يمكنك أيضا قراءة الاخبار المتعلقة بسعر السهم الذي اشتريته او بالبورصة المصرية بشكل عام حتي تعرف متي تبيع
حاول قدر الإمكان الابتعاد عن الطمع حيث ان اغلب المستثمرين خسروا أموال طائلة بسبب الطمع و ارتداد الأسعار عليهم
أيضا يجب ان تبتعد قدر الإمكان عن استخدام حسابات المارج نلانها تؤدي الي خسائر فادحة
طريقة حساب القيمة العادلة للاسهم
لقد سؤل اكبر مستثمر في العالم وهو ورين بافت عن طريقة حساب القيمة العادلة للسهم ورفض الإفصاح عن ذلك
ذلك لأنه اعتبره من اسرار المهنة
لاكن يوجد طرق عديدة لحساب القيمة العادلة للسهم من ضمنهم
- طريقة free cache flow
- طريقة مكرر الربحية
يمكن أيضا ان تبحث وتجد طرق اكثر من هذه ويمكنك البحث بأسماء هذه الطرق حتي تستطيع معرفة اكثر عن هذه الطرق
الفرق بين الاستثمار و المضاربة
الاستثمار: يركز علي التحليل الأساسي للشركات
بالتالي يتم دراسة الشركة بشكل تفصيلي ومعرفة ما هي مجالات نمو الشركة و اين ستصل الشركة في المستقبل
بذلك تكون لدينا القدرة علي معرفة هل الاستثمار في هذا السهم جيد ام لا و عادتا الاستثمار لا يقل عن سنة
المضاربة : تركز علي شكل المؤشر (التحليل الفني ) ذلك خلال مدة زمنية معينة
بالتالي يمكن التنبؤ بحركة السهم خلال المدي القصير و مدته تتراوح من يوم الي أسبوعين
الاستثمار في الأسهم حلال أم حرام
لا حرج من الاستثمار في الأسهم في الإسلام ولاكن يشترط ان تكون سليمة
بمعني انه لا تجوز التجارة في اسهم شركات الخمر وأيضا البنوك التي تتعامل بالربي
بالتالي يمكننا وضع قاعدة وهي يمكن شراء اسهم الشركات التي تعمل في أنشطة مباحة فقط ك شركات الزراعة و الصناعة و النقل و الخدمات
الاستثمار في الأسهم PDF
من افضل الكتب التي يمكن ان تقرءها هوا كتاب الاستثمار في الأسهم علي طريقة وارن بافت pdf تم نشر هذا الكتاب سنة 1994
أيضا هذا الكتاب نال انتشار واسع في جميع الامصار لما يحتويه من معلومات قيمة تفيد المستثمرين في الأسهم خاصتا المبتدئين
يمكنك أيضا قراءة الكتاب من هنا